保险公司股权管理办法二次征求意见 股东类别细化为四类

  •   第八十七条本办法所称“以上”“不低于”均含本数,“不足”“超过”不含本数。

      第八十保险集团(控股)公司、保险资产管理公司的股权管理参照适用本办法,法律、行规或者中国保监会另有的,从其。

      保险公司因为业务创新、专业化或者集团化经营需要投资设立或者收购保险公司的,其出资或者持股比例上限不受。

      第五十六条投资人成为保险公司控制类股东的,保险公司应当修改公司章程,对董事提名和选举规则,中小股东和投保人、被保险人、受益人利益作出合理安排。

      第三十二条投资人应当用货币出资,不得用实物、知识产权、土地使用权等非货币财产作价出资。

      第十八条投资人成为保险公司的控制类股东,应当具备投资保险业的资本实力、风险管控能力和审慎投资。投资人有下列情形之一的,不得成为保险公司的控制类股东:

      第六十四条境内有限合伙企业向保险公司投资入股,除提交本办法第六十条至第六十的有关材料外,还应当提交以下材料:

      第中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)按照实质重于形式的原则,依法对保险公司股权实施分类监管和穿透式监管。股权监管贯穿于以下环节:

      自然人只能通过购买上市保险公司股票成为保险公司财务Ⅰ类股东。中国保监会另有的除外。

      (三)战略类股东。是指持有保险公司股权百分之十五以上,但不足百分之三十的股东。

      第七十八条保险公司及其董事和高级管理人员在股权管理中弄虚作假、失职渎职,严重损害保险公司利益的,中国保监会依法对其实施行政处罚,或者要求保险公司撤换有关当事人。

      去年底征求意见稿显示,股份类别分为财务类、战略类和控制类。其中,财务类是指持有保险公司股权不足百分之十,对保险公司经营管理无重大影响的股东;战略类是指持有保险公司股权百分之十以上但不足百分之二十的股东;或者持有的股权虽不足百分之十,但足以对保险公司经营管理产生重大影响的股东;控制类是指持有保险公司股权百分之二十以上,对保险公司经营管理有控制性影响的股东;或者持有的股权虽不足百分之二十,但足以对保险公司经营管理产生控制性影响的股东。

      (四)依法责令其转让或者拍卖其所持股权。限期未完成转让的,由中国保监会指定的投资人按评估价格受让股权;

      保险公司股东不得利用股权质押形式,代持保险公司股权、违规关联持股以及变相转移股权。

      保险公司变更持有不足百分之五股权的股东,应当报中国保监会备案,并在保险公司网站以及中国保监会指定网站公开披露,上市保险公司除外。

      (二)财务Ⅱ类股东。是指持有保险公司股权百分之五以上,但不足百分之十五的股东。

      (三)战略类股东。是指持有保险公司股权百分之十五以上,但不足百分之三十的股东。

      (六)投资人及其实际控制人与保险公司其他投资人之间关联关系的情况说明,新设保险机构还应当提供关联方的基本情况说明;

      第二十四条投资人从股票市场购买上市保险公司股票,所持股权达到本办法第五十比例的,应当报中国保监会批准。不予批准的,应当自不予批准之日起五十个交易日内转出。如遇停牌,应当自复牌之日起十个交易日内转出。

      第八十九条本办法自X年X月X日起施行。中国保监会2010年5月4日发布的《保险公司股权管理办法》(保监会令〔2010〕6号)、2014年4月15日发布的《中国保险监督管理委员会关于修改保险公司股权管理办法的决定》(保监会令〔2014〕4号)、2013年4月9日发布的《中国保险监督管理委员会关于保险公司股权管理办法第四条有关问题的通知》(保监发〔2013〕29号)、2013年4月17日发布的《中国保监会关于规范有限合伙式股权投资企业投资入股保险公司有关问题的通知》(保监发〔2013〕36号)、2014年3月21日发布的《保险公司收购合并管理办法》(保监发〔2014〕26号)同时废止。

      自保险公司成立之日起,控制类股东三年内不得转让所持有的股权,战略类股东两年内不得转让所持有的股权,财务类股东一年内不得转让所持有的股权。

      第五十投资人购买上市保险公司股票,其所持股权比例达到保险公司股本总额的百分之五、百分之十五和百分之三十的,应当自交易之日起五个工作日内向保险公司书面报告,保险公司应当在收到报告后十个工作日内报中国保监会批准。

      第三十八条保险公司应当在章程中约定,股东有下列情形之一的,不得行使表决权等股东,并承诺接受中国保监会的处置措施:

      保险公司股东质押股权时,不得与质权人约定债务人不履行到期债务时被质押的保险公司股权归债权人所有,不得约定由质权人或其关联方行使表决权等股东,也不得采取股权收益权转让等其他方式转移保险公司股权的控制权。

      (四)控制类股东。是指持有保险公司股权百分之三十以上,或者其出资额、持有的股份所享有的表决权已足以对保险公司股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。

      第四十一条保险公司发生风险事件或者重大违法违规行为,被中国保监会采取接管等风险处置措施的,股东应当积极配合。

      第十四条投资人为境外金融机构的,除符合上述股东资质要求外,还应当具备以下条件:

      第二十九条除经中国保监会批准参与保险公司风险处置等特殊情形外,投资人及其关联方只能成为一家经营同类业务的保险公司的控制类股东。

      受让方为新增股东的,保险公司还应当提交本办法第六十条至第六十的有关材料。

      第七十五条保险公司或者股东提供虚假材料或者不实声明,情节严重的,中国保监会将依法撤销行政许可。被撤销行政许可的投资人,应当按照入股价格和评估价格的孰低者退出,由中国保监会指定的机构承接。

      二次征求意见稿显示,根据持股比例、资质条件和对保险公司经营管理的影响,保险公司股东细化,分为四类:

      第七十七条中国保监会建立保险公司股权管理不良记录,并纳入保险业企业信用信息系统,通过全国信用信息共享平台与机构共享信息。

      第八十六条在全国中小企业股份转让系统挂牌的保险公司参照适用本办法有关上市保险公司的。

      第五十一条保险公司变更持有百分之五以上股权的股东,应当经中国保监会批准。

      第七十九条保险公司股东或者相关当事人违反本办法的,中国保监会可以采取以下监管措施:

      (七)保险公司实际控制人,或者控制类股东实际控制人的履职经历、经营记录、既往投资情况等说明材料;

      (六)股东关于质押行为符合公司章程和监管要求的声明,并承诺如提供不实声明将自愿接受监管部门对其所持股权采取处置措施;

      (一)财务I类股东经会计师事务所审计的最近一年的财务会计报告,财务Ⅱ类股东经会计师事务所审计的最近二年的财务会计报告,境外金融机构、战略类股东、控制类股东经会计师事务所审计的最近三年的财务会计报告;

      (一)资金来源和合伙人名称或者姓名、国籍、经营范围或者职业、出资额等背景情况的说明材料;

      第二十条保险公司的投资人应当充分了解保险行业的经营特点、业务规律和作为保险公司股东所应当承担的责任和义务,知悉保险公司的经营管理状况和潜在风险等信息。

      保险公司章程约定股东对其他股东的股权有优先购买权的,转让股权的股东应当主动要求保险公司按照章程约定,保障其他股东行使优先购买权。

      第四十保险公司控股股东对保险公司行使股东义务的,应当符合中国保监会关于控股股东的。

      第一条为了规范保险公司股权管理,加强公司治理监管,投保人、被保险人、受益人的权益,促进保险业持续健康发展,根据《中华人民国公司法》《中华人民国保险法》等法律、行规,制定本办法。

      通过行政划拨等对保险公司国有股权合并管理的,应当遵守本办法关于持股比例和投资人条件的,国家另有的除外。

      第六十五条保险公司变更注册资本,应当向中国保监会提出书面申请,并应当提交以下材料:

      第五十五条保险公司应当按照有关监管,及时、真实、准确、完整地披露保险公司相关股权信息。

      第二十七条通过参与员工持股计划取得股权的,持股方式和持股比例由中国保监会另行。

      第五十七条保险公司应当自中国保监会核准或者备案之日起三个月内完成章程变更和工商登记手续。

      第八十四条经中国保监会批准,参与保险公司风险处置的,或者由指定机构承接股权的,不受本办法关于股东资质、持股比例、入股资金等的。

      第六十七条保险公司向中国保监会报告股权被采取诉讼保全或者被强制执行时,应当提交有关司法文件。

      第三十九条保险公司股东不得与保险公司进行不正当的关联交易,不得利用其对保险公司经营管理的影响力获取不正当利益。

      第四十七条保险公司股东质押其持有的保险公司股权的,不得损害其他股东和保险公司的利益。

      保险公司股东的实际控制人变更,保险公司股东持有的保险公司股权价值占该股东总资产二分之一以上的,实际控制人应当符合本办法关于股东资质的相关要求,保险公司应当在变更前二十个工作日将相关情况报中国保监会备案。

      第五十四条保险公司的股东及其控股股东或者实际控制人发生本办法第四十四条或者第四十六条情形的,保险公司应当自知悉之日起十个工作日内,向中国保监会书面报告。

      (四)投资人共同签署的股权认购协议书或者转让方与受让方共同签署的股权转让协议;

      第三十七条保险公司股东应当按照《中华人民国公司法》的,以及保险公司章程的约定,依法行使股东,履行股东义务。

      第八十条中国保监会建立保险公司投资人市场准入负面清单,记录投资人违法违规情况,并正式函告保险公司和投资人。中国保监会根据投资人违法违规情节,可以其五年以上直至终身不得再次投资保险业。涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。

      第八十一条中国保监会建立会计师事务所等第三方中介机构诚信档案,记载会计师事务所、律师事务所及其从业人员的执业质量。第三方中介机构出具不具有公信力的评估报告或者有其他不诚信行为的,自行为发生之日起五年内中国保监会对其再次出具的报告不予认可,并向社会公布。

      第三十六条保险公司的股权结构应当清晰、合理,并且应当向中国保监会说明实际控制人情况。

      第四十八条投资人自成为控制类股东之日起五年内不得转让所持有的股权,自成为战略类股东之日起三年内不得转让所持有的股权,自成为财务Ⅱ类股东之日起二年内不得转让所持有的股权,自成为财务Ⅰ类股东之日起一年内不得转让所持有的股权。

      中国证券网讯(见习记者 陈婷婷)为了规范保险公司股权管理,加强公司治理监管,保监会去年底对《保险公司股权管理办法》进行修改。记者今日从保监会获悉,在此前公开征求意见的基础上,经修改完善,保监会形成了《保险公司股权管理办法(第二次征求意见稿)》,再次向社会公开征求意见。在此前意见基础上,根据持股比例、资质条件和对保险公司经营管理的影响,保险公司股东由此前三类细化为四类。

      (四)控制类股东。是指持有保险公司股权百分之三十以上,或者其出资额、持有的股份所享有的表决权已足以对保险公司股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。

      第七十四条在实施行政许可或者履行其他监管职责时,中国保监会可以要求保险公司或者股东就其提供的有关资质、关联关系或者入股资金等信息的真实性作出声明,并就提供虚假信息或者不实声明所应当承担的后果作出承诺。

      保险集团(控股)公司对其控股保险公司行使股东义务的,应当符合中国保监会关于保险集团(控股)公司的。

      本办法所指自有资金以净资产为限。投资人不得通过设立持股机构、转让股权预期收益权等方式变相规避自有资金监管。根据穿透式监管和实质重于形式原则,中国保监会可以对自有资金来源向上追溯认定。

      保险公司因为业务创新或者专业化经营投资设立保险公司的,不受本条第一款,但不得转让该保险公司的控制权。保险公司因为业务创新或者专业化经营已经控制两家以上保险公司的,不得成为其他保险公司的战略类股东。

      第二十二条认购保险公司发行的股权或者受让其他股东所持有的保险公司股权的,应当按照保险公司章程的约定,经保险公司履行相应内部审查和决策程序后,按照本办法报中国保监会批准或者备案。

      第八十五条通过购买上市保险公司股票成为保险公司财务Ⅰ类股东的,不受本办法第七条、第十一条、第十二条、第十五条、第四十八条、第五十一条第三款、第五十九条、第六十四条的。

      参加竞价的投资人应当符合本办法有关保险公司股东资格条件的。竞得保险公司股权后,应当按照本办法的,报中国保监会批准或者备案。不予批准的,相关投资人应当自不予批准之日起一年内转出。

      (一)最近三年内因严重失信行为在、金融监管机构、金融机构等单位有不良记录的;

      第六十八条保险公司向中国保监会报告股权质押或者解质押时,应当提交以下材料:

      第二十保险公司股权采取协议或者竞价方式转让的,保险公司应当事先向投资人告知本办法的有关。

      第七十二条中国保监会对保险公司股权取得或者变更实施行政许可,可以采取以下方式进行审查:

      第五十条行政许可申请、事项报告或者资料报送等股权事务,由保险公司负责办理。必要时经中国保监会同意可以由股东直接提交相关材料。

      第四条根据持股比例、资质条件和对保险公司经营管理的影响,保险公司股东分为以下四类:

      第五十八条保险公司应当加强对股权质押和解质押的管理,在股东名册上记载质押相关信息,并及时协助股东向有关机构办理出质登记。

      第四十四条保险公司股东的控股股东、实际控制人发生变化的,该股东应当及时将变更情况、变更后的关联方及关联关系情况书面通知保险公司。

      第二十五条投资人通过购买保险公司可转换债券,按照合同条件转为股权的,或者通过质押权实现取得保险公司股权的,应当按照本办法报中国保监会批准或者备案。

      第七十六条保险公司未遵守本办法进行股权管理的,中国保监会可以调整该保险公司公司治理评价结果或者分类监管评价类别。

      第三十五条保险公司和保险公司筹备组,应当按照国家有关,开立和使用验资账户。

      第二十一条以发起设立保险公司方式取得保险公司股权的,应当按照《中华人民国保险法》和《保险公司管理》等的条件和程序,完成保险公司的筹建和开业。

      (三)不当利用保险公司的财务影响力,或者与保险公司的不正当关联关系获取的资金;

      (二)单一境内有限合伙企业持股比例不得超过保险公司注册资本的百分之五,多个境内有限合伙企业合计持股比例不得超过保险公司注册资本的百分之十五。

      第三十投资人为保险公司的,不得利用其注册资本向其子公司逐级重复出资。

      第五十二条保险公司应当自股东签署股权转让协议书之日起三个月内,报中国保监会批准或者备案。

      其中,书面报告应当包括出质人、债务人、质权人基本情况,被债权的种类和数额,债务人履行债务的期限,出质股权的数量,的范围,融入资金的用途,资金能力以及相关安排,可能引发的风险以及应对措施等内容。质权人为非金融企业的,还应当说明质权人融出资金的来源,以及质权人与出质人的关联关系情况。

      第七十在行政许可过程中,投资人、保险公司或者股东有下列情形之一的,中国保监会可以中止审查:

      关于股东资质的问题,二次意见稿,境内有限合伙企业不得发起设立保险公司。也就是说,未来境内有限合伙企业可以成为保险公司股东,但或不得发起设立保险公司。

      第三十一条投资人取得保险公司股权的资金,应当使用来源的自有资金。中国保监会另有的除外。

      (五)与保险公司董事、监事、高级管理人员以及其他相关当事人进行监管谈话,要求其就相关情况作出说明;

      第六十九条保险公司向中国保监会报告股东更名时,应当提交股东更名后的营业执照和有关部门出具的登记文件。

      第四十五条保险公司股东依法披露的信息应当真实、准确、完整,不得有虚假记载、性陈述或者重大遗漏。

      第六条资产管理计划、信托产品可以通过购买公开发行股票的方式投资上市保险公司。单一资产管理计划或者信托产品持有上市保险公司股票的比例不得超过该保险公司股本总额的百分之五。具有关联关系、委托同一或者关联机构投资保险公司的,投资比例合并计算。

      严禁挪用保险资金,或者以保险公司投资信托计划、私募基金、股权投资等获取的资金对保险公司进行循环出资。

      第十投资人为境内金融机构的,还应当符律、行规的和所在行业金融监管机构的监管要求。

      第十六条关联方或者一致行动人合计持股达到战略类或者控制类股东标准的,其持股比例最高的股东应当符合本办法关于战略类或者控制类股东的有关要求。

      第七十一条中国保监会对保险公司股权取得或者变更实施行政许可,重点审查以下内容:

      第四十六条保险公司股东应当自发生以下情况之日起十五个工作日内,书面通知保险公司:

      第五十九条申请发起设立或者投资入股保险公司的,保险公司或者投资人应当按照中国保监会的要求提交申报材料,申报材料必须真实、准确、完整。

      发起设立保险公司的,由全部发起人或者经授权的发起人向中国保监会提交相关材料。

      第十条控制类股东,除符合本办法第七条、第八条、第九条外,还应当具备以下条件:

      第二十八条保险公司股东持股比例除符合本办法第四条、第五条外,还应当符合以下要求:

      (七)作为保险公司股权的质权人,在符合有关的条件下,取得保险公司股权;

      (七)最近四个季度核心偿付能力充足率不低于百分之七十五,综合偿付能力充足率不低于百分之一百五十,风险综合评级不低于B类;

      第四十二条保险公司控制类股东应当依法严格行使对保险公司的控制权,不得利用其控制地位损害保险公司及其他利益相关方的权益。

      第九条战略类股东,除符合本办法第七条、第八条外,还应当具备以下条件:

      经中国保监会批准进行风险处置的,中国保监会责令依法转让股权的,或者在同一控制人控制的不同主体之间转让股权等特殊情形除外。

      第十一条投资人为境内有限合伙企业的,除符合本办法第七条、第八条外,还应当具备以下条件:

      申报材料包括基本情况类、财务信息类、公司治理类、附属信息类以及其他中国保监会要求提交的相关材料。

      第六十六条股东转让保险公司股权的,保险公司应当报中国保监会批准或者备案,并提交股权转让协议和受让方经会计师事务所审计的财务会计报告。

      (二)财务Ⅱ类股东。是指持有保险公司股权百分之五以上,但不足百分之十五的股东。

      第十二条投资人为境内事业单位、社会团体的,除符合本办法第七条外,还应当具备以下条件:

      第四十条保险公司需要采取增资方式解决偿付能力不足的,股东负有增资的义务。不能增资或者不增资的股东,应当同意其他股东或者投资人采取合理方案增资。

      申请人应当如实提交有关材料和反映真实情况,并对其申请材料实质内容的真实性负责。