银监会:银行不得对僵尸企业、失信企业等四类企业实施债转股

  •   第实施机构应当遵循市场化、化原则运作,与各参与主体在依法合规前提下,通过自愿平等协商开展债转股业务,切实防止企业风险向银行业金融机构转移,防范相关风险。

      第三十债转股对象企业、转股债权及转股价格和条件由实施机构、债权银行和企业根据国家政策导向依法自主协商确定。债权可以转为普通股,也可以经程序转为优先股。

      对于资质良好但成立未满3年的实施机构,可由具有能力的人提供。

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      第五十一条实施机构应当按照有关,严格对所持有的债权资产进行准确分类,足额计提风险减值准备,确保真实反映风险状况。

      第三十七条转股债权范围以银行对企业发放贷款形成的债权为主,适当考虑企券、票据融资等其他类型债权。

      第四十二条实施机构应当按照法律和公司章程的要求,派员参加企业董事会、监事会,依法行使股东,参与公司治理和企业重大经营决策,督促持股企业持续改进经营管理。

      第四十六条实施机构应建立履职问责制,在银行债权收购、管理和转股过程中有关部门和岗位的职责,对违反有关法律法规和监管的行为进行责任认定和处理。

      第十八条实施机构董事和高级管理人员实行任职资格核准制度,由银监会按照《非银行金融机构行政许可事项实施办法》中有关金融资产管理公司高管任职资格范围、条件和程序进行审核。

      未在前款期限内开业的,开业核准文件失效,由决定机关注销开业许可,发证机关收回金融许可证,并予以公告。

      第五十八条银监会及其派出机构根据履职需要,可以与实施机构董事、高级管理人员及外部审计人员进行监督管理谈话,要求就业务活动和风险管理等重大事项作出说明。

      (五)最近3年内没有重大违法违规行为,成立不足3年的,自成立以来没有重大违法违规行为;

      第五十八条银监会及其派出机构根据履职需要,可以与实施机构董事、高级管理人员及外部审计人员进行监督管理谈话,要求就业务活动和风险管理等重大事项作出说明。

      前款所称主出资人是指拟设实施机构的最大股东,其出资比例不低于拟设实施机构全部股本的50%。主出资人商业银行应当按照《商业银行并表管理与监管》等的要求,将实施机构纳入并表管理。

      (五)最近3年内没有重大违法违规行为,成立不足3年的,自成立以来没有重大违法违规行为;

      8月7日,中国银监会网站发布了《商业银行新设债转股实施机构管理办法(试行)》(征求意见稿),就商业银行新设债转股实施机构管理办法征求意见。意见稿指出,银行通过实施机构实施债转股,应当先由银行向实施机构转让债权,再由实施机构将债权转为对象企业股权。银行不得将债权直接为股权,但国家另有的除外。同时,意见稿指出,实施机构不得对下列企业实施债转股:扭亏无望、已失去发展前景的“僵尸企业”;有恶意逃废债行为的失信企业;债权债务关系复杂且不明晰的企业;不符合国家产业政策,助长过剩产能扩张和增加库存的企业。

      前款所称主出资人是指拟设实施机构的最大股东,其出资比例不低于拟设实施机构全部股本的50%。主出资人商业银行应当按照《商业银行并表管理与监管》等的要求,将实施机构纳入并表管理。

      其他境内法人机构为金融机构的,应当符合与该类金融机构有关的法律、法规、相关监管要求。

      第四十实施机构应当依法行使各项股东,在法律和公司章程范围内依法采取措施,损害股东权益行为。当持股企业因管理、等因素发生不利变化,导致或可能导致持股风险显著增大时,应及时采取有效措施保障自身权益。

      实施机构股权变更或调整股权结构后持股5%以上的股东应经股东资格审核。变更或调整股权后的股东应当符合本办法的出资人资质条件。

      第四十实施机构应当依法行使各项股东,在法律和公司章程范围内依法采取措施,损害股东权益行为。当持股企业因管理、等因素发生不利变化,导致或可能导致持股风险显著增大时,应及时采取有效措施保障自身权益。

      (原题为《中国银监会关于商业银行新设债转股实施机构管理办法(试行)(征求意见稿)公开征求意见的通知》)

      第四十八条实施机构应当建立组织健全、职责清晰的公司治理结构,明确董事会、监事会、高级管理层、业务部门、风险管理部门和内审部门风险管理职责分工,建立多层次、相互衔接、有效制衡的风险管理机制。

      (二)将债权转为股权并对股权进行管理,对于未能转股的债权进行重组、转让、处置等必要管理;

      第四十六条实施机构应建立履职问责制,在银行债权收购、管理和转股过程中有关部门和岗位的职责,对违反有关法律法规和监管的行为进行责任认定和处理。

      第二十六条实施机构可以依据相关行业主管部门申请成为私募投资基金管理人,依法依规面向合格社会投资者募集资金。实施机构应当加强投资者适当性管理,向合格投资者充分披露信息,告知投资者募集资金用于债转股项目。

      第四十条实施机构应当与相关主体在债转股协议中对企业未来债务融资行为进行规范,共同制定合理的债务安排和融资规划,对企业资产负债率作出明确约定。

      第二十除本办法另有外,实施机构机构变更、机构终止、调整业务范围和增加业务品种等行政许可由银监会受理、审查并决定,相关申请材料、许可条件和程序应符合《非银行金融机构行政许可事项实施办法》相关,参照适用该办法中有关金融资产管理公司行政许可相关。行政许可申请材料目录及格式要求由银监会另行。

      第五十一条实施机构应当按照有关,严格对所持有的债权资产进行准确分类,足额计提风险减值准备,确保真实反映风险状况。

      第三十一条实施机构收购银行债权,不得由债权出让方银行及其关联机构使用资本金、自营资金或理财资金提供直接或间接融资,不得由债权出让方银行及其关联机构以任何方式承担显性或者隐性回购义务。

      第四十九条实施机构应当建立与其业务规模、复杂程度、风险状况相匹配的有效风险管理框架,制定清晰的风险管理策略,明确风险偏好和风险限额,制定、完善风险管理政策和程序,及时并有效识别、计量、评估、监测、控制或缓释各类重大风险。

      第十五条实施机构的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期完成筹建的,应在筹建期限届满前1个月向银监会提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次,延长期限不得超过3个月。

      实施机构申请发行金融债券,向银监会提交申请,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日或收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

      第十九条 实施机构根据业务发展需要设立分支机构应经银监会批准,具体条件由银监会另行。

      第六十商业银行已经签订框架性协议尚未实施的债转股项目应符合本办法相关要求;已实施债转股项目管理方式不得违反本办法相关要求,法律法规和金融监管部门规章另有的除外。

      第十七条 实施机构应在收到开业核准文件并领取金融许可证后,办理工商登记,领取营业执照。

      第一条为规范商业银行新设债转股实施机构的行为,推动市场化银行债权转股权健康有序开展,根据《中华人民国银行业监督管理法》、《中华人民国商业银行法》和《中华人民国公司法》等法律法规以及《国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》,制定本办法。

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      第五条 银监会及其派出机构依法对实施机构及其分支机构业务活动实施监督管理。

      申请人应在前款的期限届满前提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关注销筹建许可。

      第三十一条实施机构收购银行债权,不得由债权出让方银行及其关联机构使用资本金、自营资金或理财资金提供直接或间接融资,不得由债权出让方银行及其关联机构以任何方式承担显性或者隐性回购义务。

      第二十九条实施机构向商业银行收购银行债权应严格遵守洁净转让、真实出售的要求,通过评估或估值程序审慎评估债权质量和风险,进行市场公允定价,实现资产和风险的真实完全转移。

      第五十六条银监会及其派出机构通过非现场监管和现场检查等方式对实施机构及其分支机构实施持续监管。

      银监会根据审慎监管的要求,可以调整注册资本最低限额,但不得少于前款的限额。

      实施机构应以债转股业务为主业,全年主营业务占比或者主营业务收入占比原则上不应低于总业务或者总收入的50%。具体统计监测和考核办法由银监会另行。

      (八)承诺5年内不转让所持有的股权,不将所持有的股权进行质押或设立信托,并在实施机构公司章程中载明。

      (六)对自有资金和募集资金进行必要的投资管理。自有资金可以开展存放同业、拆放同业、购买国债或其他固定收益类证券等业务;募集资金使用应符合资金募集用途;

      (五)其他境内法人机构为非金融机构的,最近1年年末总资产不低于50亿元人民币,最近1年年末净资产不得低于总资产的 30%;

      第六十一条银监会按照国务院要求,会同相关部委对实施机构业务开展情况和债转股效果定期进行评估,会同有关部门研究完善监督管理、激励约束和政策支持措施。

      第二十二条实施机构因解散、依法被撤销或被宣告破产而终止的,其清算事宜按照国家有关法律法规办理。

      (四)建立有效的公司治理、内部控制和风险管理制度,有与业务经营相适应的信息科技系统;

      第十七条 实施机构应在收到开业核准文件并领取金融许可证后,办理工商登记,领取营业执照。

      第五十实施机构应当加强债转股项目全流程管理,严格落实尽职调查、审查审批、风控措施、后续管理等各项要求,加强监督约束,防范超越权限或者违反程序操作、虚假尽职调查与评估、泄露商业秘密谋取非法利益、利益输送、违规放弃权益、截留隐匿或私分资产等操作风险。

      第十四条筹建实施机构,应由主出资人商业银行作为申请人向银监会提交申请,由银监会按程序受理、审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

      第五十实施机构应当加强债转股项目全流程管理,严格落实尽职调查、审查审批、风控措施、后续管理等各项要求,加强监督约束,防范超越权限或者违反程序操作、虚假尽职调查与评估、泄露商业秘密谋取非法利益、利益输送、违规放弃权益、截留隐匿或私分资产等操作风险。

      第四十五条 鼓励实施机构通过市场化措施向合格投资者真实转让所持有的债转股企业股权。

      实施机构重大关联交易应当经董事会批准,并进行充分披露。重大关联交易是指实施机构与一个关联方之间单笔交易中使用的自有资金总额占实施机构净资产5%以上的交易。重大关联交易应当自批准之日起10个工作日内报告监事会,同时报告银监会。

      第三十条实施机构收购银行债权不得接受债权出让方银行及其关联机构出具的本金保障和固定收益承诺,实施利益输送,不得协助银行风险、规避监管要求。

      对于涉及多个债权银行的,可以由最大债权银行或主动发起债转股的债权银行牵头成立债权人委员会进行协调。

      第二条本办法所称商业银行新设债转股实施机构(下称实施机构),是指商业银行经银监会批准,在中华人民国境内设立的,主要从事银行债权转股权(下称债转股)及配套支持业务的非银行金融机构。

      (三)高负债居于产能过剩行业前列的关键性企业以及关系的战略性企业。

      未在前款期限内开业的,开业核准文件失效,由决定机关注销开业许可,发证机关收回金融许可证,并予以公告。

      第十四条筹建实施机构,应由主出资人商业银行作为申请人向银监会提交申请,由银监会按程序受理、审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

      上市商业银行控股的实施机构,与出资人商业银行或其他关联方的交联交易,应当符合证券监管有关。

      第实施机构应当遵循市场化、化原则运作,与各参与主体在依法合规前提下,通过自愿平等协商开展债转股业务,切实防止企业风险向银行业金融机构转移,防范相关风险。

      申请人应在前款的期限届满前提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关注销筹建许可。

      第三十九条实施机构应当建立严格的关联交易管理制度,与主出资人商业银行或者其他关联方的关联交易应当遵循商业原则,以市场价格为基础,按照不优于非关联方同类交易的条件进行,防止不当利益输送,防止风险、规避监管及监管套利。

      对于涉及多个债权银行的,可以由最大债权银行或主动发起债转股的债权银行牵头成立债权人委员会进行协调。

      第五十四条实施机构应当制定合理的业绩考核和惩机制,建立市场化的用人机制和薪酬激励约束机制。

      第十六条实施机构开业,应由主出资人商业银行作为申请人向银监会提交申请,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。

      (八)承诺5年内不转让所持有的股权,不将所持有的股权进行质押或设立信托,并在实施机构公司章程中载明。

      第四十条实施机构应当与相关主体在债转股协议中对企业未来债务融资行为进行规范,共同制定合理的债务安排和融资规划,对企业资产负债率作出明确约定。

      (二)因高负债而财务负担过重的成长型企业,特别是战略性新兴产业领域的成长型企业;

      第二十六条实施机构可以依据相关行业主管部门申请成为私募投资基金管理人,依法依规面向合格社会投资者募集资金。实施机构应当加强投资者适当性管理,向合格投资者充分披露信息,告知投资者募集资金用于债转股项目。

      【摘要】 8月7日,中国银监会网站发布了《商业银行新设债转股实施机构管理办法(试行)》(征求意见稿),就商业银行新设债转股实施机构管理办法征求意见。上市商业银行控股的实施机构,与出资人商业银行或其他关联方的交联交易,应当符合证券监管有关。8月7日,中国银监会网站发布了《商业银行新设债转股实施机构管理办法(试行)》(征求意见稿),就商业银行新设债转股实施机构管理办法征求意见。意见稿指出,银行通过实施机构实施债转股,应当先由银行向实施机构转让债权,再由实施机构将债权转为对象企业股权。银行不得将债权直接为股权,但国家另有的除外。同时,意见稿指出,实施机构不得对下列企业实施债转股:扭亏无望、已失去发展前景的“僵尸企业”;有恶意逃废债行为的失信企业;债权债务关系复杂且不明晰的企业;不符合国家产业政策,助长过剩产能扩张和增加库存的企业。

      (四)超越权限或违反程序实施债转股,以及未经程序审批同意更改债转股实施方案;

      第十九条 实施机构根据业务发展需要设立分支机构应经银监会批准,具体条件由银监会另行。

      对于资质良好但成立未满3年的实施机构,可由具有能力的人提供。

      第五十二条实施机构应当确保其资产负债结构与流动性管理要求相匹配,建立并完善融资策略,提高融资来源的多元化和稳定程度,实施流动性风险限额管理,制定有效的流动性风险应急计划。实施机构流动性管理指标要求由银监会另行。

      第二十八条鼓励商业银行向非本行所属实施机构转让债权实施转股,支持不同商业银行通过所属实施机构交叉实施市场化债转股。

      第三十八条实施机构应当按照公开、公平、的原则开展市场化债转股,根据自身业务经营和风险管理策略,收购拟转股的银行债权。

      实施机构申请发行金融债券,向银监会提交申请,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日或收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

      第三十二条实施机构应加强对所收购债权的管理,认真整理、审查和完善相关债权的法律文件和管理资料,密切关注债务人和人的清偿能力和抵质押物价值变化情况,及时采取补救措施,切实和主张。

      实施机构和主出资人商业银行之间应建立防火墙,在资金、人员、业务方面进行有效隔离,防范风险传染。

      第四十九条实施机构应当建立与其业务规模、复杂程度、风险状况相匹配的有效风险管理框架,制定清晰的风险管理策略,明确风险偏好和风险限额,制定、完善风险管理政策和程序,及时并有效识别、计量、评估、监测、控制或缓释各类重大风险。

      第二十除本办法另有外,实施机构机构变更、机构终止、调整业务范围和增加业务品种等行政许可由银监会受理、审查并决定,相关申请材料、许可条件和程序应符合《非银行金融机构行政许可事项实施办法》相关,参照适用该办法中有关金融资产管理公司行政许可相关。行政许可申请材料目录及格式要求由银监会另行。

      第二十八条鼓励商业银行向非本行所属实施机构转让债权实施转股,支持不同商业银行通过所属实施机构交叉实施市场化债转股。

      (二)将债权转为股权并对股权进行管理,对于未能转股的债权进行重组、转让、处置等必要管理;

      第二十五条实施机构应当建立全面规范的债权收购和转股等各项业务经营制度,明确尽职调查、审查审批与决策流程,全面准确了解掌握转股债权、债务企业的真实情况,科学合理评估收购债权和转股股权价值。

      (四)建立有效的公司治理、内部控制和风险管理制度,有与业务经营相适应的信息科技系统;

      第三十八条实施机构应当按照公开、公平、的原则开展市场化债转股,根据自身业务经营和风险管理策略,收购拟转股的银行债权。

      第十八条实施机构董事和高级管理人员实行任职资格核准制度,由银监会按照《非银行金融机构行政许可事项实施办法》中有关金融资产管理公司高管任职资格范围、条件和程序进行审核。

      银监会根据审慎监管的要求,可以调整注册资本最低限额,但不得少于前款的限额。

      第三十五条实施机构开展债转股,应当符合国家产业政策等政策导向,优先考虑对发展前景良好但遇到暂时困难的优质企业开展市场化债转股,包括:

      (八)承诺5年内不转让所持有的股权,不将所持有的股权进行质押或设立信托,并在实施机构公司章程中载明。

      (二)主要生产装备、产品、能力符合国家产业发展方向,技术先进,产品有市场,环保和安全生产达标;

      第四十一条实施机构应当建立和完善股权管理制度,明确持股目的和持股策略,确定合理持股份额,并根据公司法等法律法规要求承担有限责任。

      第五十条实施机构应当按照银监会的相关建立资本管理体系,合理评估资本充足状况,建立审慎、规范的资本补充、约束机制,具体办法和监管指标由银监会另行。

      (四)其他境内法人机构为非金融机构的,权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%(合并会计报表口径);

      第十六条实施机构开业,应由主出资人商业银行作为申请人向银监会提交申请,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。

      第二条本办法所称商业银行新设债转股实施机构(下称实施机构),是指商业银行经银监会批准,在中华人民国境内设立的,主要从事银行债权转股权(下称债转股)及配套支持业务的非银行金融机构。

      实施机构应以债转股业务为主业,全年主营业务占比或者主营业务收入占比原则上不应低于总业务或者总收入的50%。具体统计监测和考核办法由银监会另行。

      第二十九条实施机构向商业银行收购银行债权应严格遵守洁净转让、真实出售的要求,通过评估或估值程序审慎评估债权质量和风险,进行市场公允定价,实现资产和风险的真实完全转移。

      第十二条实施机构的注册资本应当为一次性实缴货币资本,最低限额为100亿元人民币或等值的可兑换货币。

      实施机构不得与银行在转让合同等正式法律文件之外签订或达成影响资产和风险真实完全转移,改变交易结构、风险承担主体及相关权益转移过程的协议或约定。

      第二十四条实施机构主要从事债转股及其相关配套支持业务。经银监会批准,实施机构可以经营下列部分或者全部业务:

      第四十八条实施机构应当建立组织健全、职责清晰的公司治理结构,明确董事会、监事会、高级管理层、业务部门、风险管理部门和内审部门风险管理职责分工,建立多层次、相互衔接、有效制衡的风险管理机制。

      (四)其他境内法人机构为非金融机构的,权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%(合并会计报表口径);

      实施机构股权变更或调整股权结构后持股5%以上的股东应经股东资格审核。变更或调整股权后的股东应当符合本办法的出资人资质条件。

      (三)高负债居于产能过剩行业前列的关键性企业以及关系的战略性企业。

      第五条 银监会及其派出机构依法对实施机构及其分支机构业务活动实施监督管理。

      第五十六条银监会及其派出机构通过非现场监管和现场检查等方式对实施机构及其分支机构实施持续监管。

      第二十四条实施机构主要从事债转股及其相关配套支持业务。经银监会批准,实施机构可以经营下列部分或者全部业务:

      实施机构应自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的,应在开业期限届满前1个月向银监会提交开业延期报告。开业延期不得超过一次,延长期限不得超过3个月。

      (二)因高负债而财务负担过重的成长型企业,特别是战略性新兴产业领域的成长型企业;

      第六十商业银行已经签订框架性协议尚未实施的债转股项目应符合本办法相关要求;已实施债转股项目管理方式不得违反本办法相关要求,法律法规和金融监管部门规章另有的除外。

      第三十债转股对象企业、转股债权及转股价格和条件由实施机构、债权银行和企业根据国家政策导向依法自主协商确定。债权可以转为普通股,也可以经程序转为优先股。

      (四)超越权限或违反程序实施债转股,以及未经程序审批同意更改债转股实施方案;

      第五十五条实施机构应当建立健全内部控制和内外部审计制度,完善内部控制措施,提高内外部审计有效性,持续督促改善业务经营、风险管理、内控合规水平。

      第三十五条实施机构开展债转股,应当符合国家产业政策等政策导向,优先考虑对发展前景良好但遇到暂时困难的优质企业开展市场化债转股,包括:

      第六十条实施机构违反有关法律法规以及本办法有关的,银监会及其派出机构应当依法责令限期整改,并可以区别情形,依照《中华人民国银行业监督管理》等法律法规,采取暂停业务、股东等强制监管措施和行政处罚。

      第五十七条 实施机构及其分支机构应按向银监会及其派出机构报送监管信息,主要包括:

      第四十四条实施机构应当明确股权退出策略和机制。对股权有退出预期的,可以与相关主体协商约定所持股权的退出方式。实施股权退出涉及证券发行或交易的,应当符合证券监管的有关。涉及国有资产转让的,应当符合国有资产管理的有关。

      第三十九条实施机构应当建立严格的关联交易管理制度,与主出资人商业银行或者其他关联方的关联交易应当遵循商业原则,以市场价格为基础,按照不优于非关联方同类交易的条件进行,防止不当利益输送,防止风险、规避监管及监管套利。

      第四条银行通过实施机构实施债转股,应当先由银行向实施机构转让债权,再由实施机构将债权转为对象企业股权。银行不得将债权直接为股权,但国家另有的除外。

      第四十一条实施机构应当建立和完善股权管理制度,明确持股目的和持股策略,确定合理持股份额,并根据公司法等法律法规要求承担有限责任。

      第十二条实施机构的注册资本应当为一次性实缴货币资本,最低限额为100亿元人民币或等值的可兑换货币。

      第五十四条实施机构应当制定合理的业绩考核和惩机制,建立市场化的用人机制和薪酬激励约束机制。

      第四十二条实施机构应当按照法律和公司章程的要求,派员参加企业董事会、监事会,依法行使股东,参与公司治理和企业重大经营决策,督促持股企业持续改进经营管理。

      (五)其他境内法人机构为非金融机构的,最近1年年末总资产不低于50亿元人民币,最近1年年末净资产不得低于总资产的 30%;

      (原题为《中国银监会关于商业银行新设债转股实施机构管理办法(试行)(征求意见稿)公开征求意见的通知》)

      第一条为规范商业银行新设债转股实施机构的行为,推动市场化银行债权转股权健康有序开展,根据《中华人民国银行业监督管理法》、《中华人民国商业银行法》和《中华人民国公司法》等法律法规以及《国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》,制定本办法。

      第五十条实施机构应当按照银监会的相关建立资本管理体系,合理评估资本充足状况,建立审慎、规范的资本补充、约束机制,具体办法和监管指标由银监会另行。

      第十五条实施机构的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期完成筹建的,应在筹建期限届满前1个月向银监会提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次,延长期限不得超过3个月。

      第六十二条金融资产管理公司、信托公司等银监会监管的实施机构参与开展市场化债转股,商业银行通过其它符合条件的所属机构参与开展市场化债转股应参照适用本办法的业务规则和风险管理要求,法律法规和金融监管部门规章另有的除外。

      第四条银行通过实施机构实施债转股,应当先由银行向实施机构转让债权,再由实施机构将债权转为对象企业股权。银行不得将债权直接为股权,但国家另有的除外。

      第四十四条实施机构应当明确股权退出策略和机制。对股权有退出预期的,可以与相关主体协商约定所持股权的退出方式。实施股权退出涉及证券发行或交易的,应当符合证券监管的有关。涉及国有资产转让的,应当符合国有资产管理的有关。

      实施机构不得与银行在转让合同等正式法律文件之外签订或达成影响资产和风险真实完全转移,改变交易结构、风险承担主体及相关权益转移过程的协议或约定。

      第四十五条 鼓励实施机构通过市场化措施向合格投资者真实转让所持有的债转股企业股权。

      第六十一条银监会按照国务院要求,会同相关部委对实施机构业务开展情况和债转股效果定期进行评估,会同有关部门研究完善监督管理、激励约束和政策支持措施。

      ② 凡本网注明“来源:华龙网”的作品,系由本网自行采编,版权属华龙网。未经本网授权,不得转载、摘编或利用其它方式使用。已经本网授权使用作品的,应在授权范围内使用,并注明“来源:华龙网”。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。

      上市商业银行控股的实施机构,与出资人商业银行或其他关联方的交联交易,应当符合证券监管有关。

      (八)承诺5年内不转让所持有的股权,不将所持有的股权进行质押或设立信托,并在实施机构公司章程中载明。

      其他境内法人机构为金融机构的,应当符合与该类金融机构有关的法律、法规、相关监管要求。

      (二)主要生产装备、产品、能力符合国家产业发展方向,技术先进,产品有市场,环保和安全生产达标;

      实施机构应自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的,应在开业期限届满前1个月向银监会提交开业延期报告。开业延期不得超过一次,延长期限不得超过3个月。

      实施机构和主出资人商业银行之间应建立防火墙,在资金、人员、业务方面进行有效隔离,防范风险传染。

      第六十二条金融资产管理公司、信托公司等银监会监管的实施机构参与开展市场化债转股,商业银行通过其它符合条件的所属机构参与开展市场化债转股应参照适用本办法的业务规则和风险管理要求,法律法规和金融监管部门规章另有的除外。

      (六)对自有资金和募集资金进行必要的投资管理。自有资金可以开展存放同业、拆放同业、购买国债或其他固定收益类证券等业务;募集资金使用应符合资金募集用途;

      第二十五条实施机构应当建立全面规范的债权收购和转股等各项业务经营制度,明确尽职调查、审查审批与决策流程,全面准确了解掌握转股债权、债务企业的真实情况,科学合理评估收购债权和转股股权价值。

      第五十二条实施机构应当确保其资产负债结构与流动性管理要求相匹配,建立并完善融资策略,提高融资来源的多元化和稳定程度,实施流动性风险限额管理,制定有效的流动性风险应急计划。实施机构流动性管理指标要求由银监会另行。

      第三十条实施机构收购银行债权不得接受债权出让方银行及其关联机构出具的本金保障和固定收益承诺,实施利益输送,不得协助银行风险、规避监管要求。

      实施机构重大关联交易应当经董事会批准,并进行充分披露。重大关联交易是指实施机构与一个关联方之间单笔交易中使用的自有资金总额占实施机构净资产5%以上的交易。重大关联交易应当自批准之日起10个工作日内报告监事会,同时报告银监会。

      第五十七条 实施机构及其分支机构应按向银监会及其派出机构报送监管信息,主要包括:

      第六十条实施机构违反有关法律法规以及本办法有关的,银监会及其派出机构应当依法责令限期整改,并可以区别情形,依照《中华人民国银行业监督管理》等法律法规,采取暂停业务、股东等强制监管措施和行政处罚。

      第二十二条实施机构因解散、依法被撤销或被宣告破产而终止的,其清算事宜按照国家有关法律法规办理。

      第三十二条实施机构应加强对所收购债权的管理,认真整理、审查和完善相关债权的法律文件和管理资料,密切关注债务人和人的清偿能力和抵质押物价值变化情况,及时采取补救措施,切实和主张。

      第三十七条转股债权范围以银行对企业发放贷款形成的债权为主,适当考虑企券、票据融资等其他类型债权。

      第五十五条实施机构应当建立健全内部控制和内外部审计制度,完善内部控制措施,提高内外部审计有效性,持续督促改善业务经营、风险管理、内控合规水平。